Kontoverifiering efter inloggning hos toshibet
Efter inloggning kan toshibet begära verifiering för att uppfylla krav på kundkännedom och för att minska bedrägerier vid insättningar och uttag i Sverige.
Verifikation krävs vid första uttaget, vid större uttag, eller när insättnings- och uttagsmönster triggar en kontroll, till exempel många försök med olika betalkort eller snabba byten mellan betalmetoder.
toshibet begär också verifiering när personuppgifter ändras, som namn, e-post eller telefonnummer, eller när du loggar in från en ny enhet och samtidigt vill göra ett uttag.
Om uppgifter inte går att matcha mot registreringen, till exempel om adressen saknar lägenhetsnummer eller om födelsedatum skiljer sig mellan konto och dokument, stoppas uttag tills underlagen godkänns.
Kontrollen omfattar normalt identitet, ålder, adress och ägarskap av betalmetod, samt i vissa fall var pengarna kommer ifrån när beloppen är höga eller avviker från kontots historik.
- ID: Pass eller nationellt id-kort; alternativt svenskt körkort om toshibet accepterar det för identitet och ålder. Bilden ska vara i färg, hel, skarp och utan reflexer, med synliga hörn.
- Address: Adressbevis från de senaste 3 månaderna, till exempel faktura för el/bredband eller kontoutdrag där namn och fullständig adress framgår. Skärmdumpar utan avsändare och datum brukar underkännas.
- Payment: Bevis på betalmetodens ägarskap, till exempel foto på visa/mastercard där endast de sista 4 siffrorna syns och cvv är täckt, eller en skärmbild från skrill/neteller/paypal där namn och kontoid syns. För banköverföring används kontoutdrag med namn och kontonummer.
- Source of funds